4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 200 000,00 zł (słownie:
pięć milionów dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Żerków w 2023 roku zgodnie z
Uchwałą Nr LVIII/336/2022 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 grudnia 2022 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Żerków na rok
2023 zmienionej Uchwałą Rady Miejski...
4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 200 000,00 zł (słownie:
pięć milionów dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Żerków w 2023 roku zgodnie z
Uchwałą Nr LVIII/336/2022 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 grudnia 2022 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Żerków na rok
2023 zmienionej Uchwałą Rady Miejskiej Żerkowa Nr LXIV/359/2023 z dnia 26 kwietnia 2023 r. zawartego w niej upoważnienia
do zaciągnięcia kredytu długoterminowego.4.2. Uruchomienie kredytu w dwóch transzach:- I transza w terminie 30.11.2023 r.
w kwocie 2 600 000 zł - II transza w terminie 14.12.2023 r. w kwocie 2 600 000 zł. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu
środków na rachunek zamawiającego. 4.3. Kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie.4.4.
Spłata kredytu następować będzie kwartalnie począwszy od 20.03.2024 r. do 19.12.2031 r. W przypadku gdy termin spłaty kredytu
lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie przed dniem wolnym od pracy. Należy jednak uwzględnić,
iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty. 4.5. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych
do 1- go dnia miesiąca następującego po miesiącu za jaki odsetki są naliczane, począwszy od dnia uruchomienia kredytu. Bank
zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności
odsetek. 4.6. Oprocentowanie kredytu o zmiennej stopie składające się z dwóch składników: a) stawka WIBOR 1 M z dokładnością
do 2 miejsc po przecinku.b) stała przez cały okres kredytu marża banku ustalona w % od kwoty kredytu z dokładnością do 2 miejsc
po przecinku.4.7. Do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 1M, wyliczoną jako średnią arytmetyczną
ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie
do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Obliczona stawka zaokrąglana będzie do
dwóch miejsc po przecinku. 4.8. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4.9. Odsetki liczone
będą od kwoty wykorzystanego kredytu pozostającego do spłaty.4.10. W sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki
liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej. 4.11. Do wyliczenia i spłaty
odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.4.12. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania
kapitalizacji odsetek.4.13. Zastrzega się ujęcie w umowie możliwości wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z części
kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów.4.14. Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej
przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego,4.15. Harmonogram spłat kredytu:Data spłaty Kwota spłatyRok 202420.03.2024
50 000,00 zł20.06.2024 100 000,00 zł20.09.2024 100 000,00 zł20.12.2024 50 000,00 złRok 202520.03.2025 50 000,00 zł20.06.2025
100 000,00 zł20.09.2025 100 000,00 zł20.12.2025 50 000,00 złRok 202620.03.2026 100 000,00 zł20.06.2026 200 000,00 zł20.09.2026
50 000,00 zł20.12.2026 50 000,00 złRok 202720.03.2027 150 000,00 zł20.06.2027 150 000,00 zł20.09.2027 150 000,00 zł20.12.2027
150 000,00 złRok 202820.03.2028 100 000,00 zł20.06.2028 100 000,00 zł20.09.2028 150 000,00 zł20.12.2028 150 000,00 złRok 202920.03.2029
150 000,00 zł20.06.2029 150 000,00 zł20.09.2029 200 000,00 zł20.12.2029 200 000,00 złRok 203020.03.2030 400 000,00 zł20.06.2030
400 000,00 zł20.09.2030 300 000,00 zł20.12.2030 300 000,00 złRok 203120.03.2031 250 000,00 zł20.06.2031 250 000,00 zł19.09.2031
250 000,00 zł19.12.2031 250 000,00 zł4.16. W celu uzyskania porównywalnego kosztu kredytu obliczonego przez banki ustalono
założenia hipotetyczne i do wyliczenia kosztu kredytu należy zastosować przyjętą do wyliczenia stawkę WIBOR 1M na dzień 31
października 2023 r.4.17. Na stronie internetowej Urzędu Miasta i Gminy Żerków (www.bip.zerkow.pl) znajdują się następujące
materiały pomocnicze do przygotowania oferty.- Zakładka Budżet Gminy – Uchwała Rady Miejskiej Żerkowa w sprawie Budżetu na
2023 rok oraz WPF na lata 2023-2031 wraz z opiniami RIO, informacje o stanie mienia komunalnego oraz sprawozdania finansowe.-
Zakładka Rada Miejska – inne Uchwały Rady Miejskiej Żerkowa.
Login
