4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 200 000,00 zł (słownie:
pięć milionów dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Żerków w 2023 roku zgodnie z Uchwałą
Nr LVIII/336/2022 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 grudnia 2022 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Żerków na rok 2023 zmienionej
Uchwałą Rady Miejskie...
4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 200 000,00 zł (słownie:
pięć milionów dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Żerków w 2023 roku zgodnie z Uchwałą
Nr LVIII/336/2022 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 grudnia 2022 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Żerków na rok 2023 zmienionej
Uchwałą Rady Miejskiej Żerkowa Nr LXIV/359/2023 z dnia 26 kwietnia 2023 r. zawartego w niej upoważnienia do zaciągnięcia kredytu
długoterminowego. 4.2. Uruchomienie kredytu w dwóch transzach: - I transza w terminie 30.11.2023 r. w kwocie 2 600 000 zł
- II transza w terminie 14.12.2023 r. w kwocie 2 600 000 zł. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek
zamawiającego. 4.3. Kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie. 4.4. Spłata kredytu
następować będzie kwartalnie począwszy od 20.03.2024 r. do 19.12.2031 r. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek
przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie przed dniem wolnym od pracy. Należy jednak uwzględnić, iż jest
to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty. 4.5. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych
do 1- go dnia miesiąca następującego po miesiącu za jaki odsetki są naliczane, począwszy od dnia uruchomienia kredytu. Bank
zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności
odsetek. 4.6. Oprocentowanie kredytu o zmiennej stopie składające się z dwóch składników: a) stawka WIBOR 1 M z dokładnością
do 2 miejsc po przecinku. b) stała przez cały okres kredytu marża banku ustalona w % od kwoty kredytu z dokładnością do 2
miejsc po przecinku. 4.7. Do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 1M, wyliczoną jako średnią
arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca
zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Obliczona stawka zaokrąglana
będzie do dwóch miejsc po przecinku. 4.8. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4.9.
Odsetki liczone będą od kwoty wykorzystanego kredytu pozostającego do spłaty. 4.10. W sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony
wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej. 4.11.
Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 4.12. Nie dopuszcza
się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek. 4.13. Zastrzega się ujęcie w umowie możliwości wcześniejszej spłaty kredytu
bądź rezygnacji z części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów. 4.14.Kredyt będzie udzielony
na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego, 4.15. Harmonogram spłat kredytu: Data spłaty
Kwota spłaty Rok 2024 20.03.2024 50 000,00 zł 20.06.2024 100 000,00 zł 20.09.2024 100 000,00 zł 20.12.2024 50 000,00 zł Rok
2025 20.03.2025 50 000,00 zł 20.06.2025 100 000,00 zł 20.09.2025 100 000,00 zł 20.12.2025 50 000,00 zł Rok 2026 20.03.2026
100 000,00 zł 20.06.2026 200 000,00 zł 20.09.2026 50 000,00 zł 20.12.2026 50 000,00 zł Rok 2027 20.03.2027 150 000,00 zł 20.06.2027
150 000,00 zł 20.09.2027 150 000,00 zł 20.12.2027 150 000,00 zł Rok 2028 20.03.2028 100 000,00 zł 20.06.2028 100 000,00 zł
20.09.2028 150 000,00 zł 20.12.2028 150 000,00 zł Rok 2029 20.03.2029 150 000,00 zł 20.06.2029 150 000,00 zł 20.09.2029 200
000,00 zł 20.12.2029 200 000,00 zł Rok 2030 20.03.2030 400 000,00 zł 20.06.2030 400 000,00 zł 20.09.2030 300 000,00 zł 20.12.2030
300 000,00 zł Rok 2031 20.03.2031 250 000,00 zł 20.06.2031 250 000,00 zł 19.09.2031 250 000,00 zł 19.12.2031 250 000,00 zł
4.16. W celu uzyskania porównywalnego kosztu kredytu obliczonego przez banki ustalono założenia hipotetyczne i do wyliczenia
kosztu kredytu należy zastosować przyjętą do wyliczenia stawkę WIBOR 1M na dzień 31 października 2023 r. 4.17. Na stronie
internetowej Urzędu Miasta i Gminy Żerków (www.bip.zerkow.pl) znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania
oferty. - Zakładka Budżet Gminy – Uchwała Rady Miejskiej Żerkowa w sprawie Budżetu na 2023 rok oraz WPF na lata 2023-2031
wraz z opiniami RIO, informacje o stanie mienia komunalnego orazsprawozdania finansowe. - Zakładka Rada Miejska – inne Uchwały
Rady Miejskiej Żerkowa.
Login
